En analyse av IRS Phone Scam: Hva kan du forvente i 2019

$ 63 millioner. Det er mengden penger som har gått tapt gjennom IRS-telefonsvindelsvindel siden oktober 2013. Det er ifølge Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA), en arm av den amerikanske føderale regjeringen som sikrer integritet i administrasjonen av interne inntektslover.

Det er derfor ikke overraskende at denne svindelen tar andreplassen i "Dirty Dozen" -listen. En liste som utarbeides hvert år av skattemyndighetene som fremhever de 12 farligste svindlene som er rettet mot skattebetaleren. Phishing holder topplasseringen.

I en pressemelding datert mars i fjor, erkjenner IRS-kommissæren, Chuck Rettig, trusselen fra disse telefonsvindlene, men forsikrer innbyggerne om at de samarbeider med sine partnere for sikkerhetstoppmøtet for å komme i spissen for det. Han advarer også individer om å være spesielt forsiktige i løpet av de siste månedene av skatteregistreringsperioden, januar til april, siden det er da svindlere starter fullskalaangrep.

Og bare for å gi mer perspektiv til hva kommisjonæren sa, her er en analyse gjort av ekspertene på allareacodes.com. Denne analysen sammenligner antall robocall-klager som er innlevert av forbrukere i løpet av de siste fire månedene av arkiveringsperioden de siste tre årene. Vi forstår at dette ikke er en direkte refleksjon av skattesvindelanropene, siden det ser på de generelle klagene som gjelder "Ikke ring" -registeret, men likevel er det ikke tilfeldig at bølgen blir vitne til akkurat når folk fullfører skatten. .

I følge denne analysen øker antall klager med 20% i månedene mars og april sammenlignet med januar.

En ytterligere oversikt over denne statistikken på uker indikerer at antall klager er 10% høyere i løpet av den tredje uken i april enn den siste uken i mars. Sammenlignet med hele januar måned har denne tredje uken i april 5 ganger så mange klager.

Hvordan IRS-telefonsvindel fungerer: Identifisere svindlere

Det morsomme er at når du først blir fortalt om svindelen, høres det så opplagt at du lurer på hvordan noen vil falle for det. Men disse svindlerne utfører er så klinisk at du bare blir sugd i den. De bytter på frykten din. Skyv deg inn i panikk, slik at du ikke lenger tenker logisk.

Men det "gode" er at svindelen ser ut til å følge et bestemt skript. Noe som gjør det veldig enkelt å identifisere dem så lenge du er informert. Og det er også derfor, som du vil se senere, er en av nøklene til å stoppe svindlerne å utdanne publikum.

Den første kontakten

Det er to måter svindlerne kan nå ut til deg. I første omgang gir de deg en registrert melding som fremhever beløpet du skylder skattemyndighetene i skattegjeld, og de ber om at du kommer tilbake til dem umiddelbart, ellers vil de ta rettslige skritt mot deg. Og i den andre metoden, kontakter de deg direkte.

Godkjenning

Kriminelle identifiserer seg ved å bruke falske navn og et falskt badnummer. For det meste vil de bruke typiske amerikanske navn som John Smith og Sarah Walker, men dette kan endres. De falsker også innringer-ID-en slik at det virker som om du mottar et anrop fra skattemyndighetene. De kan til og med be deg om å gå til IRS-nettstedet for å sjekke om det faktisk er deres telefonnummer.

Svindlerne kan også ha de fire siste sifrene i personnummeret ditt som de bruker for å validere seg selv ytterligere.

Trusler begynner

Svindlerne kjenner til de riktige psykologiske knappene for å trykke på. I motsetning til lotterisvindel som bytter på folks ønske om å tjene penger, utnytter skattefusk fra telefonsamtalen din frykt for tap og i dette tilfellet tap av frihet. Derfor truer de deg med arrestasjoner eller utvisning for innvandrerne. De kan også true med å tilbakekalle arbeidslisensen eller auksjonere bilen din.

Og for å sikre troverdigheten til deres fortelling, ringer de deg igjen, men denne gangen spoofer tallene for å etterligne politiet eller bilfirmaet.

Et annet smart triks disse svindlerne bruker for å sikre suksessen til svindelen deres, er å isolere deg fullstendig. De truer deg mot å avslutte samtalen og insisterer på at du holder konstant kommunikasjon med dem gjennom hele prosessen. Dette er ment å nekte deg sjansen til å stille spørsmål ved hva som skjer.

For ved å gi deg litt pusterom, vil du begynne å legge merke til sprekkene i historien. Som hvordan du mottar en samtale fra 911 når det bare er et SOS-nummer. Ja, i tilfelle du ikke visste det, selv i sjeldne tilfeller at politiet bestemmer seg for å ringe deg, vil det aldri fremstå som 911 på nummeret ditt.

Avslutter avtalen

I de fleste tilfeller ber disse svindlere aldri om at du skal betale skatten. De skyver deg bare gjennom trusler til du er den som antyder det. Ganske smart trekk hvis du spør meg.

Merk at svindlerne i løpet av samtalen vil koble deg til forskjellige personer du trenger å snakke med når de prøver å simulere de forskjellige avdelingene i IRS. På siste trinn vil du snakke med deres nærmere som veileder deg om hvordan du kan foreta innbetalingene. Dette innebærer for det meste bankoverføringer, debetkortbetalinger eller gavekort.

En ting som skiller seg ut i disse kriminelle er deres tillit. Og som enhver salgs- og markedsføringsekspert vil fortelle deg, er tillit nøkkelen til å gjøre noen avtaler. Som egentlig er hva disse svindlerne gjør.

Så langt vil alt vi har sagt høres legitimt ut for noen, ikke sant? Fra innringer-ID til navn, merketummer og til og med deres kunnskap om din personlige informasjon, som personnummeret ditt. Så hvordan kan du være sikker på at det ikke er skattemyndighetene som ringer? Enkel.

Dette er tegnene på at du ikke snakker med den virkelige IRS

IRS vil aldri ringe deg direkte på hjemlinjen din og kreve at du betaler skatt. I det minste ikke før de har sendt deg flere e-poster som fremhever det samme. Og jeg snakker om snegelposten som leveres av United States Postal Service.

Skattemyndighetene vil ikke true med å sende lokalt politi for å arrestere deg, og de vil heller ikke true med å utvise deg. Det bøyer seg for lavt, og skattemyndighetene vil heller gå store eller gå hjem. Så det de kan gjøre i det mest ekstreme tilfellet er å fryse og beslaglegge pengene på bankkontiene dine. Jeg sier ekstrem fordi du vil ha fått mange varsler før det skjer.

Skattemyndighetene krever ikke umiddelbare utbetalinger. Dette ville være i motsetning til skattebetalers rettighetsfortegnelse som sier at du har rett til å stille spørsmål og anke beløpet som er oppgitt som skattegjeld.

Skattemyndighetene vil aldri sende deg en e-post der du ber om betaling av skattegjeld. Husk, snegelpost!

Skattemyndighetene vil heller aldri kreve at du overgir din personlige økonomiske informasjon via telefonen. Så hvis den som ringer krever at du gir dem ditt debetkortnummer / passord, er det definitivt en svindel. Avslutt samtalen umiddelbart.

Hva du skal gjøre når du får en IRS Imposter-telefonsamtale

Så nå vet du hvordan du skal identifisere en bedrager, men hvordan reagerer du? Selvfølgelig er det viktige at du umiddelbart avslutter samtalen og ikke gir innringerne noen personlig informasjon. Hvis du er sikker på at du skylder IRS-skattepengene, anbefaler vi at du først ringer dem ved hjelp av deres offisielle nummer 800-829-1040. Dette vil hjelpe deg med å få slutt på tvil om ektheten til telefonsamtalen.

Når det er gjort, kan du nå fortsette å rapportere samtalen som vil hjelpe regjeringen i kampen mot telefonsvindlene. Det er to måter du kan gjøre dette på.

Den første innebærer å rapportere telefonsamtalen til TIGTA. De har en elektronisk skjema hvor du fyller ut detaljene som beskriver hvordan telefonsamtalen fant sted.

Og det andre alternativet innebærer å sende inn en klage til Federal Trade Commission (FTC). Et organ som er pålagt å beskytte amerikanske forbrukere.

Rapportering av disse svindlerne vil være avgjørende for å hjelpe disse byråene med å holde tritt med svindelen. På denne måten kan de vite om de vinner i denne kampen eller om de skal oppskalere kampen.

For å rapportere en svindel-e-post, send den deretter til [email protected]. Og selv om dette føles som kjent, må du aldri åpne noe vedlegg som er inkludert i e-postene.

Ser på IRS-telefonsvindelen ved hjelp av faktiske tall

Folk skjønner ikke hvor alvorlig denne svindelen er før de har sett den faktiske statistikken. Og vet du hva? Alle er et mål uansett hvilken tilstand du er i. Men som du vil se, er noen stater mer målrettet enn andre.

Nevada har flest svindelrapporter med 2579 mennesker av hver 100.000 mennesker som sender inn en klage. I California er det sendt inn 1.891 klager for hver 100.000 personer. Texas ligger på nummer 39 på listen med 1 421 klager. Her er en fullstendig oversikt over svindelklager per hver stat.

Hva regjeringen og involverte organer gjør angående skattefusk

Hvis det er noe som er klart frem til dette punktet, er at svindelen med telefonsamtaler trives med uvitenhet. Hovedårsaken til at folk blir bedraget er at de mangler tilstrekkelig informasjon om emnet. Det er derfor ikke overraskende at den viktigste strategien for å bekjempe svindelen er offentlig bevissthetskampanjer.

Hvert år lanserer IRS en bevissthetskampanje der de informerer publikum om de 12 mest voldsomme skattesvindlene i listen "Dirty Dozen".

IRS samarbeider også med TIGTA og FTC med media, Kongressen og andre interessenter for å sikre at så mange borgere som mulig blir nådd. De jobber også med telefonselskapene for å legge ned et hvilket som helst antall som rapporteres å være involvert i denne svindelen.

Også i en mer praktisk tilnærming har regjeringen arrestert flere personer som er involvert i svindelene, og på den måten klart å ta ned en rekke kundesentre. Overraskende nok ligger de fleste av disse kundesentrene utenfor landet der de ikke kan spores av regjeringen.

India er den største skyldige som står for flertallet av svindelene. Det er rapportert at indiske telefonsentre er involvert i mer enn en av ti klager over svindel i Storbritannia. Bare i fjor ble 21 personer fra forskjellige stater i USA arrestert og anklaget for å ha konspirert med 32 andre personer i indiske telefonsentre for å svindle rundt 15 000 amerikanske skattebetalere av pengene sine.

Så neste gang du lurer på hvorfor skattemyndighetene ser ut til å bare bruke indianere, er det bare kanskje fordi det er en svindel. Spesielt når de presenterer seg som John Smith.

Fremgangsmåte du kan ta som individ for å unngå å bli lurt

Selv når vi venter på myndighetens inngripen, kan du også ta visse tiltak for å sikre at du ikke faller for disse svindlene. Hva snakker jeg om?

Gjør deg kjent med skattebetalernes rettighetsfortegnelse. For hvis du gjorde det, ville du vite at skattebetaleren har rett til å utfordre skattemyndighetens stilling og bli hørt. Da ville du ikke være redd når svindlerne ringer og krever at du må betale umiddelbart, ellers blir du arrestert.

Et annet triks du kan bruke er bruken av en autosvar som vil svare på IRS-svindel-telefonsamtalene og varsle svindlerne om at det de gjør er en forbrytelse. Høres cheesy ut, men det fungerer. Spesielt siden det å engasjere seg med ulempene øker sjansene for å lokke deg i fellen deres.

For å være trygg mot phishing-e-post, bruk en sikkerhetsprogramvare som antivirus og antimalware og krypter sensitive data som du lagrer på datamaskinen din. Programvaren kan også brukes til å sikre tilkoblingen din når du gjennomfører online-transaksjoner for å unngå at nettkriminelle samler inn din økonomiske informasjon.

Nye svindelteknikker

Svindlerne vet at for å overleve må de utvikle seg. Og så med de enorme kampanjene som pågår for å informere massen om deres ugjerninger, hva gjør de? De endrer taktikk. Kom opp med nye teknikker for å svindle intetanende borgere. Dessverre, inntil klager om en bestemt svindel har blitt arkivert, er det vanskelig å fortelle hva de vil gjøre videre. Men her er noen nye tilnærminger de har benyttet seg av.

Poserer som IRS-offiserer som vil hjelpe deg med å fullføre skatteopplysningsprosessen

Denne teknikken vil være spesielt effektiv i løpet av denne tiden når vi nærmer oss slutten av skatteregistreringsperioden. Svindlerne ringer eller mailer deg og hevder at de har mottatt filen din, men må gjøre noen bekreftelser før prosessen er fullført.

De ber om at du gir dem personnummeret ditt og annen finansiell informasjon som kredittkortnummer. Vær advart. Skattemyndighetene vil aldri ringe og ber om at du gir ut denne typen informasjon. Svindlerne har til hensikt å bruke denne informasjonen til å sende inn falske returer og kreve refusjon.

Målretting mot skattepersoner i stedet for enkeltpersoner

I en annen vri skifter svindlerne målet sitt til skattepersonell. Denne svindelen innebærer å sende en e-post til skatteforberedere som prøver å stjele brukernavn og passord. Svindlerne utgjør som statsregnskap eller profesjonelle foreninger og inkluderer lenker i e-postene for å fange påloggingsinformasjonen.

Denne svindelen er ganske farlig, for hvis den lykkes, vil svindlerne ha tilgang til den økonomiske informasjonen til alle skattepersonellets kunder. I følge IRS har nettkriminelle spesifikt rettet seg mot fagpersoner fra Lowa, Illinois, New Jersey og North Carolina. For å unngå disse svindelene, anbefales skatteforberedende å besøke de offisielle nettstedene for disse foreningene i stedet for å åpne lenkene som er inkludert i e-postene.

Svindlere som etterligner skattebetalers advokattjeneste (TAS)

Svindlere har også tatt i bruk en ny teknikk der de kaller tiltenkte ofre som hevder å være TAS, en uavhengig organisasjon innen IRS som hjelper til med å løse problemer mellom skattebetaleren og IRS.

Disse svindlerne spoofer numrene til TAS-kontorene i Houston / Brooklyn og fortsetter å be om personlig informasjon, inkludert personnummer og individuelt skattebetalers identifikasjonsnummer (ITIN).

Dette er poenget der jeg forteller deg at TAS aldri vil innlede kontakt med skattebetaleren. Du kontakter dem når du trenger hjelp til å løse et IRS-problem.

Svindlere som etterligner selskapets ansatte

Dette er en annen farlig teknikk som retter seg mot mange mennesker samtidig. Svindlerne utgir seg for å være bedriftsmedarbeidere, for det meste ledere og sender e-post til personalet eller lønnsstaben og ber om at de får tilsendt organisasjonens skjema w-2 som inneholder den økonomiske informasjonen til alle de ansatte.

Eller i en mer direkte tilnærming, leder svindlerne lønnsansvarlige til å endre innskuddskontoen for lønnsformål, og fortsett med å gi dem en ny konto og rutingnummer som eid av svindlerne. Dette er typen e-post som skal videresendes til [email protected].

Bruke Video Relay Services for å målrette mot personer med hørselsproblemer

Svindlerne har også tatt i bruk en ny teknikk der de retter seg mot personer med hørselsproblemer ved å ringe dem gjennom Video Relay Service. En vanlig antagelse er at alle VRS-anrop er legitime fordi det er noen som tolker meldingen.

Men sannheten er at VRS-tolkerne ikke screener gyldighetsanropene, noe som betyr at svindlere like lett kan komme til deg gjennom dette systemet.

Konklusjon: Hva du kan forvente i 2019

2019 virker som om det blir et godt år. Ikke for svindlerne, men for regjeringen og dens innbyggere. Det viser seg at de mange kampanjer for masseoppsøkende fungerer. Rapporter indikerer at svindlerne for en stund siden kunne få et offer for hver 40-50 samtale som ble gjort. Hva med nå? Nå, de må ringe 300-400 samtaler før de får et offer.

Derfor er en ting du kan forvente i år, en økning i antall telefonsamtaler som gjøres hver dag når svindlerne prøver å fange flere ofre i svindelnettet. Men selv det vil vise seg å være mindre og mindre fruktbart når publikum fortsetter å bli utdannet om disse svindlene.

Den andre tingen du kan forvente er en endring i svindlerne. Dessverre er det ingen måte å vite hva de vil gjøre videre. Men en viktig ting du alltid bør huske på er at skattemyndighetene aldri vil ringe eller sende deg en e-post direkte uten å sende deg en e-post. Gjør deg kjent med skattebetalernes rettigheter, vil du også ha et lovlig grunnlag for å bekjempe svindlerne.

Så kan vi forvente en tid i fremtiden da svindlerne ikke vil kunne lande et offer? Si aldri aldri, men etter min mening er det høyst usannsynlig. Frykt er deres våpen. Og hvis presset lenge nok, vil noen knekke. Uansett hvor sikker du er en svindel, er det alltid så liten frykt. Hva om det ikke er det. Og det er slik de vil få et sporadisk offer.

Det faktum at de vil endre taktikk betyr også at du enkelt kan finne deg i en ny svindel. Imidlertid er det endelige målet å minimere trusselen fra disse svindlene, og jeg vil si at det sakte oppnås.